福建一家四口12台POS机天天刷 疯狂套现一亿
一家四口蜗居在泉州市区阳光巴黎小区一间仅30平方米的租房内，每天面对12台POS机，疯狂刷卡套现，一年套现一亿多元。昨日，泉州市公安局经侦支队对外公布，这一刷卡套现家庭作坊已被警方端掉，目前已有2名犯罪嫌疑人被处刑事拘留。
据了解，这12台POS机，有的是嫌犯自己在省外申请、购买的，有的则是向别的商户租来的。警方称，银行在POS机发放及监管方面存在漏洞，建议金融机构应注重POS机的日常监管，并加强与警方的信息沟通，共同打击刷卡套现违法行为。
【拉萨治癫痫病的医院案情】
卖茶具可刷卡消费？
广告露出狐狸尾巴
今年5月初，一则分类广告进入警方视线。该广告称：茶具批发，可刷卡消费，经验丰富的民警一眼就看出，这个商户有刷卡套现的嫌疑。随后，民警根据广告上留的电话，与犯罪给你坚持的力量！6.28国际癫痫关爱日抗癫中原公益活动将走进商丘睢县！嫌疑人联系，得知该刷卡套现窝点在泉州市治疗癫痫病哪家最好区阳光巴黎小区的一户出租屋里。
6月最好癫痫病医院电话10日，摸清情况后，警方前往阳光巴黎小区抓捕。在现场不足30平方米的房间里，摆放了12台POS机，旁边堆着100多张信用卡，以及几十卷消费小票，房间里的三女一男被民警控制住。这三名女子分别是陈某西、陈某妹两姐妹，以及她们的母亲赖某，那名男子姓彭，是陈某妹的男朋友。
4人中，陈某西自2008年6月起就开始从事这种非法套现的生意，之后才将她的妹妹陈某妹及其男友彭某拉了进来。这之后，陈某西负责申请，或向别人租用POS机，陈某妹负责给客户刷信用卡，并在账本中详细记录每天的交易情况，彭某则负责取现金给客户，有时还拿着名片到街头分发，母亲赖某则在出租屋内做家务。
根据银行提供的资郑州癫痫医院好不好料，这个出租屋内的12台POS机，每天都有数笔刷卡记录，仅一年时间就套取现金总额高达一亿多元。目前，陈某妹和彭某都已被刑拘，而陈某西则因为孩子不满周岁，还在哺乳期，先行取保候审。
【揭秘】
连负责煮饭的母亲
都申请到一台POS机
据警方介绍，在刷卡套现者中，一部分是工薪阶层，他们往往因为生活紧张，通过信用卡套取少量现金应急，这部分人套现金额一般不大，多在几千到一两万左右；而另一部分套现者则是一些生意人，他们手上往往有好几张信用卡，生意上周转资金困难的时候，他们就会通过这种方式套取资金，金额一般几万到一二十万都有。
正是这种需求，让市场上逐渐出现了不少像陈某西这样的职业刷卡套现者，他们提供POS机，帮别人刷卡，并收取0.8%至2%的手续费营利。假设客户需要通过POS机套现4万元，银行向POS机机主收取的交易手续费，最高不超过50元，机主即便只按1%收手续费，也能收400元，扣除银行收取的50元后，净赚350元。
这个家庭癫痫病治愈的几率作坊中的12台POS机，有的是从别人那里以每月3000到5000元的租金租来的，有的则是嫌疑人自己去外省的银行申请、购买的，陈某西就曾以母亲赖某的名义，向贵州遵义的一家银行，成功申领到一台POS机，尽管一台POS机的购买成本要10000多元，但半年不到的时间他们就用POS机非法套现700万元。
陈某西、陈某妹和彭某都有大专学历，之前还都有不错的工作，但在巨额利润的诱惑之下，还是做起了刷卡套现治疗癫痫医院有哪些的生意，被警方抓获时，3人均表示，刷卡套现只不过是利用银行的制度漏洞，不知这是违法行为。
【警方建议】
POS机发放和管理
有漏洞需加强监管
警方称，银行在POS机发放及监管方面的漏洞，助长了社会上的非法套现行为，客户在申领POS机的时候，银行就应该严格把关，审核客户是否符合申领条件，是否有实际的营业活动。
而在POS机的使用中，银行也应该加强对账户资金往来的监控，如果大大超过实际经营额，很可能存在POS机非法套现的嫌疑。警方建议，金融机构应加强与警方的信息沟通，这样才能有效打击非法套现的行为。
【延伸阅读】
刷卡套现100万以上可追究刑责
2009年12月，两高发布的司法解释明确规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10癫痫病早期症状有哪些万元以上的，应当认定情节严重；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重。
警方称，通过套现，持卡人相当于在50几天的还款期内，变相得到了一笔无息贷款。如果持卡人还不了款，银行便会出现坏账，由于兰州癫痫医院刷卡套现游离于银行正常的信贷渠道之外，脱离了监管和控制，严重扰乱了金融秩序。
刷卡套现对持卡人来说，也有不小的风险。由于不少持卡人都有以卡养卡的习惯，佳郑州癫痫病专科医院排名弘)